FAQ

Question: Warum sollte ich mich für eine Betreuung durch die Pateo Investments GmbH entscheiden?

Der entscheidende Aspekt ist unsere Unabhängigkeit! Unsere Berater haben viele Jahre Bankerfahrung und kennen die Situation, an Umsatz- und Ertragsziele gebunden zu sein. Das gibt es bei uns nicht. Sie sind unser Auftraggeber, allein Ihnen sind wir verpflichtet. Profitieren Sie von der Exklusivität der persönlichen Beratung eines sehr erfahrenen Investmentteams. Wir haben sehr enge Kontakte zu den großen und kleinen Investmentgesellschaften. Sie alle stellen uns praktisch täglich ihre Markteinschätzungen und Analysen zur Verfügung. Diese werden von unseren Investmentspezialisten zusammengetragen und ausgewertet. Auf dieser Grundlage haben wir einen eigenen strengen Investments-Auswahlprozess definiert. Auch wir können die Zukunft nicht vorhersagen, aber mit dieser Informationsvielfalt und unseren eigenen Analysen,  sind wir in der Lage fundierte Entscheidungen zu treffen.
Darüber hinaus haben wir mit einer Reihe von Depotbanken vorteilhafte Kooperationen geschlossen. Nutzen Sie  Konditionen, die nur für unsere Kunden gelten.

Question: Welche Leistungen kann ich von der Pateo Investments GmbH erwarten?

Auf der Basis unserer Werte – Entscheidungsfreiheit, Kompetenz, Innovation, Partnerschaftlichkeit und Vertrauen – verstehen wir uns als Ihr privater und unabhängiger Vermögensberater. Auf der Basis Ihrer Vorgaben und Ziele, entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Finanzplanung. Wir erarbeiten die passende Anlagestrategie. Ändern sich Ihre Ziele oder Lebensumstände, passen wir die Strategie an. Wir beobachten die Märkte und informieren Sie über neue Entwicklungen und notwendige Änderungen Ihrer Strategie.
Wir sind aber auch in allen anderen Fragen rund um Ihre Finanzen gerne für Sie da. Und wenn wir etwas nicht selbst leisten können, stehen Experten aus den jeweiligen Bereichen der Finanzwelt oder der rechts- und steuerberatenden Berufe an unserer Seite.

Innerhalb der Vermögensallokation fließt auch die Immobilie als  Sachwert in die Gesamtbetrachtung ein. Als zugelassener Immobilienmakler nach § 34c GeWo arbeiten wir hierbei eng mit Sachverständigen, renommierten Bauträgern und einer Vielzahl von Finanzierungsbanken zusammen.

In regelmäßigen Abständen bieten wir Kunden und Interessierten unterschiedliche Veranstaltungsformate an. Diskutieren Sie mit uns und Experten der Fondsgesellschaften und tauschen Sie sich mit anderen Kunden aus. Termine zu unseren Veranstaltungen finden Sie im Menüpunkt „Aktuelles“.

Question: Kann die Pateo Investments GmbH in meinem Auftrag Wertpapieraufträge ausführen?

Damit die Pateo Investments GmbH für Sie tätig werden kann, ist neben dem Rahmenvertrag auch eine gesonderte Transaktionsvollmacht notwendig. Diese wird bei der gewählten Depotbank hinterlegt. Sie berechtigt uns in Ihrem Auftrag und auf Ihre Weisung hin Wertpapieraufträge für Sie an die Depotbank weiterzuleiten.

Question: Ist mein Geld sicher bei der Pateo Investments GmbH?

Selbstverständlich, denn Ihr Geld befindet sich weder bei der Pateo Investments GmbH noch haben wir direkten Zugang dazu. Ihre Vermögenswerte liegen auf Ihren Konten bei einer von Ihnen ausgewählten Bank. Dort gelten die jeweiligen gesetzlichen Bestimmungen, wie die der europäischen Einlagensicherung.
Die Pateo Investments GmbH ist lediglich in betreuender und beratender Funktion tätig. Sie erhält von Ihnen lediglich eine eingeschränkte interne Handlungsvollmacht und hat keinen Zugriff auf Ihr Vermögen. Der Gesellschaft und ihren Mitarbeitern ist es gesetzlich untersagt, Bargeld von Ihnen entgegenzunehmen oder zu transferieren. Details entnehmen Sie der jeweils geltenden Vollmacht.

Question: Sind meine Daten bei der Pateo Investments GmbH sicher?

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat für uns allerhöchste Priorität. Alle Mitarbeiter unterliegen dem „Bankgeheimnis“ respektive der Verschwiegenheit nach außen. Dazu muss sich jeder Mitarbeiter arbeitsvertraglich verpflichten. Möchten Sie eine andere Person ermächtigen, bei uns Auskünfte über Ihre bei uns gespeicherten Daten oder Ihre Vermögenswerte einzuholen, so ist dafür explizit eine Konto- oder Depotvollmacht notwendig. Auch im Hinblick auf unsere, in der modernen Welt unerlässlichen, IT-Struktur scheuen wir keine Kosten, um unseren Kunden die größtmögliche Sicherheit zu bieten.

Question: Wie ist die rechtliche Grundlage für die Beratung durch die Pateo Investments GmbH?

Die Pateo Investments GmbH besitzt eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler gemäß § 34 f Abs. 1, Satz 1, Nr. 1, 2 und 3 GewO. Für ausführliche Informationen zur Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde klicken Sie bitte hier.
Zwischen Ihnen und der Pateo Investments GmbH wird ein Rahmenvertrag (Beratungsvertrag) geschlossen, der den Umfang der Geschäftsbeziehung regelt. Darüber hinaus ist die Pateo Investments GmbH gesetzlich verpflichtet eine angemessene Vermögensschadensversicherung für den Fall abzuschließen, dass die Gesellschaft oder die in ihrem Namen handelnden Mitarbeiter für schuldhaft verursachten Schaden gegenüber ihren Kunden einzustehen hat.

Question: Welche Qualifikation haben die Mitarbeiter der Pateo Investments GmbH?


Unsere Senior Vermögensmanager, wie auch unsere Finanzierungsspezialisten, haben sehr weitreichende Qualifikationen bei großen Bankinstituten erworben. Jeder Berater verfügt auf seinem Fachgebiet über mindestens 15 Jahre Berufserfahrung. Eine regelmäßige interne wie externe Weiterbildung ist dabei selbstverständlich. Nach vielen Jahren Bankerfahrung, haben wir uns bewusst für einen neuen Weg der Vermögensberatung entschieden, um unser erworbenes Wissen im Dienste unserer Kunden ziel- und bedarfsgerecht einzusetzen.

Question: Habe ich selbst jederzeit Zugriff auf mein Vermögen?

Ja natürlich – Sie allein sind der Eigentümer. Sie erhalten unmittelbar nach der Kontoeröffnung Ihre Zugangsdaten zum Konto. Damit können Sie sich jederzeit bequem auf der Internetseite der Bank in Ihr Konto einloggen, sich informieren oder Verfügungen vornehmen. Sie erhalten auf Wunsch eine Konto- und eine Visakarte, mit denen Sie bezahlen oder über Bargeld verfügen können, und das bei vielen Banken kostenlos. Alternativ steht es Ihnen frei Ihr Konto bei Ihrer bisherigen Bank zu belassen und nur ein sogenanntes Verrechnungskonto zum Depot zu eröffnen. Die Bargeldverfügung erfolgt dann weiterhin über Ihre Hausbank, wie Sie es gewohnt sind.

Question: Gibt es einen Einlagensicherungsfonds? Wenn ja wie hoch ist dieser?

Zunächst einmal gibt es die gesetzliche, europaweite Einlagensicherung mit 100.000 EUR pro Kunde. Darüber hinaus ist jede von uns ausgewählte Depotbank Mitglied im Einlagensicherungsfonds der privaten Banken e.V.. Die genaue Höhe der freiwilligen Einlagensicherung entnehmen Sie den Bestimmungen Ihrer jeweiligen Depotbank oder sprechen uns einfach an. Bitte beachten Sie dabei, dass Wertpapiere in Ihrem Depot nicht durch die gesetzliche oder private Einlagensicherung abgedeckt sind. Vielmehr handelt es sich hierbei um Sondervermögen, die auch im  Insolvenzfall der Depotbank nicht gefährdet sind. Das Risiko von Kursschwankungen infolge des Marktrisikos bleibt hiervon unberührt.

Question: Kann ich auch selbst Wertpapiere kaufen oder verkaufen?

Selbstverständlich, auf Wunsch eröffnen wir für Sie ein Konto und ein Depot bei einer unserer Partnerbanken. Die Konten werden unter Ihrem Namen geführt und Sie allein sind Eigentümer und Entscheider. Daher können Sie jederzeit selbst Wertpapiertransaktionen oder sonstige Verfügungen im Zahlungsverkehr vornehmen. Gern unterstützen Sie unsere Vermögensmanager bei der Suche und Auswahl der für Sie passenden Investments.

Question: Haftet die Pateo Investments GmbH für etwaige Fehler?

Als Finanzanlagenvermittler haben wir eine besondere Verschwiegenheits- und Sorgfaltspflicht. Die Pateo Investments GmbH ergreift alle notwendigen Maßnahmen, um Ihre Daten und Vorgaben im Einklang mit dem geltenden Recht umzusetzen. Unsere Mitarbeiter sind bestens geschult und erfahren. Dennoch können wir als Menschen Fehler nie ausschließen. Sollten uns trotz aller Sorgfalt Fehler unterlaufen, die einen Schaden Ihrer Vermögenswerte oder die Verletzung Ihrer Daten zur Folge hätten, so haftet die Pateo Investments GmbH selbstverständlich für den daraus entstandenen Schaden. Die Firma hat für diesen Fall eine angemessene Vermögenshaftpflichtversicherung abgeschlossen.

Question: Kann die Pateo Investments GmbH auch Überweisungen für mich tätigen?

Nein, dazu sind wir nicht berechtigt, da wir keine Bank sind. Gern unterstützen wir Sie bei der Anfertigung von schriftlichen Aufträgen an die jeweilige Bank oder erklären Ihnen, wie Sie diese Aufträge ganz einfach und bequem selbst online erledigen können. Die Pateo Investments GmbH ist auch nicht berechtigt Bargeld entgegenzunehmen.

Question: Gibt es eine Einstiegsgröße für die Beratung und Betreuung?

Grundsätzlich ist jeder Kunde willkommen. Jeder Kunde profitiert sowohl von besonderen Konditionen bei der Depotbank, als auch von unserem hauseigenen Investmentauswahlprozess. Für bestimmte Beratungsmodelle empfehlen wir ein Investitionsvolumen von mind. 100.000 €.

Question: Angenommen die Pateo Investments GmbH gibt es nicht mehr, was passiert dann?

Auch in diesem Fall ist Ihr Vermögen sicher und geschützt. Denn für Sie hat das keine vermögens- und ertragsrelevanten Veränderungen zur Folge. Ihre Vermögenswerte – seien es Bareinlagen oder Wertpapiere – werden auf Ihren Konten bei der Depotbank verwahrt.

Question: Bei welchen Partnerbanken können die Depots verwaltet werden?

Als unabhängiger Vermögensberater können wir auf eine Vielzahl von Depotbanken zurückgreifen. Darunter sind sowohl Direktbanken, aber auch traditionelle große Privatbanken. Wir sind jedoch in Ihrem Sinne stets bemüht, die für Sie beste Depotbank im Rahmen des Preis- Leistungsverhältnisses zu finden. Am Ende treffen Sie die Entscheidung.

Question: Was kostet die Beratung durch die Pateo Investments GmbH?

Transparenz und Partnerschaft ist uns besonders wichtig. Wir bieten Ihnen daher unterschiedliche Preismodelle an. Schauen Sie sich die Details unter dem Menüpunkt „Portfolio – Preismodelle“  an und entscheiden Sie, welches Modell für Sie am besten geeignet ist oder sprechen Sie einfach Ihren Berater an.

Question: Kann ich mich jederzeit von der Pateo Investments GmbH trennen?

Unser Ziel es, Sie immer ganzheitlich und idealerweise lebenslang zu betreuen. Dabei stellen wir an uns selbst die höchsten Ansprüche. Besonders wichtig sind uns aber auch Kritik und Anregungen. Bitte seien Sie uns gegenüber auch in diesem Punkt sehr offen. Wünschen Sie, aus welchem Grund auch immer, eine Beendigung des Betreuungsverhältnisses, so steht es Ihnen selbstverständlich frei, dies jederzeit unter Einhaltung von etwaigen Fristen vorzunehmen.

Haben Sie noch weitere Fragen? Dann sprechen Sie uns einfach an. Wir freuen uns, Sie bald persönlich bei uns im Hause begrüßen zu dürfen.