Schutz Ihrer Gesundheit und Ihres Vermögens

 

Der ganzheitliche Ansatz unserer Beratung umfasst neben dem Schutz ihres Vermögens auch den Schutz vor biometrischen Risiken. Wie in allen voran genannten Themenfeldern, sind wir auch hier Ihr Begleiter bei allen Fragen rund um dieses Thema Sicherheit und Vorsorge, für Sie und Ihre Familie. Über unsere Kooperationen mit nahezu allen namhaften Versicherungsgesellschaften, haben wir Zugang zu unterschiedlichsten Tarifen und finden gemeinsam eine auf Sie zugeschnittene Lösung.

 

Schutz & Vorsorge​

 

Wir alle kennen die täglichen Risiken, die uns umgeben. Egal ob im Haushalt, auf Arbeit oder im Straßenverkehr, oftmals werden sie unterschätzt. Dabei steht Schutz nicht nur für den Schutz der Gesundheit oder einer Sache, sondern auch für die Absicherung im Sinne Ihrer Liebsten.

Die Pateo FinanzDirekt unterstützt Sie gemeinsam mit unseren Experten aus dem Partnernetzwerk bei der Bedarfsanalyse, prüft bestehende Verträge und erarbeitet im Falle einer notwendigen Optimierung individuelle Lösungsvorschläge für Sie aus – und das mit der gewohnten Produkt-Unabhängigkeit.

Private & betriebliche Altersvorsorge

Unter privater Altersvorsorge verstehen wir alle Maßnahmen, die der Steuerzahler und Sparer privat (ohne gesetzlichen Zwang) ergreift, um langfristig Vermögen für den Ruhestand oder den aktiven Berufsaustritt aufzubauen. Am gängigsten ist die Vorsorge mit Versicherungsprodukten wie klassischen Renten- oder Lebensversicherungen oder für den offensiveren Anleger auch fondsgebundene Lösungen. Aber auch Wertpapiere oder Immobilien spielen für einige Sparer eine Rolle. Der Staat fördert bestimmte Produktarten durch steuerliche Vergünstigungen oder direkte Zulagen.

Die Betriebliche Altersversorgung (bAV) ist der Sammelbegriff für alle finanziellen Leistungen, die ein Arbeitgeber seinem Arbeitnehmer zur Altersversorgung, Versorgung von Hinterbliebenen bei Tod oder zur Invaliditätsversorgung bei Erwerbs- oder Berufsunfähigkeit zusagt. Arbeitnehmer können von ihrem Arbeitgeber verlangen, dass dieser Teile ihres Lohnes oder Gehalts in einen Anspruch auf betriebliche Altersversorgung umwandelt, die sogenannte Entgeltumwandlung. Die betriebliche Altersversorgung bietet aber nicht nur eine zusätzliche Rente und/oder einen umfassenden Risikoschutz.

Haben Sie Fragen oder brauchen Sie weitere Informationen? Setzen Sie sich gern mit uns in Verbindung.

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