Nachdem wir uns erstmalig kennengelernt haben, analysieren wir Ihre finanzielle Situation und erstellen ein Risiko-Ertrags-Profil. Danach präsentieren wir Ihnen Ihre persönliche Finanz-Strategie und setzen diese gemeinsam mit Ihnen um. Dabei bleiben wir Ihnen als starker Partner durch eine laufende Überprüfung Ihrer Anlagen auf ganzem Wege erhalten.
1.
Gegenseitiges Kennenlernen
2.
Analyse Ihrer Situation und Ihrer Erfahrungen
3.
Erstellung eines Risiko-Ertrags-Profils
4.
Erarbeitung und Vorstellung der Anlagestrategie
5.
Umsetzung und laufende Prüfung
Risiko-Ertrags-Kurve
Als erfahrenes und krisenerprobtes Team ist für uns die Aufklärung über Risiken und Ertrag ein essenzieller Punkt zur Erstellung Ihres Anlageportfolios. Das Verhältnis wird durch Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Erfahrungen, Ihren Anlagehorizont und andere Aspekte bestimmt. Dieses Verhältnis ist entscheidend für die Auswahl der einzelnen Anlageformen und Produkte. Ihr Anlageberater steht bei der Erarbeitung an Ihrer Seite und wird genau auf die Einhaltung dieser Vorgaben achten. Das Risiko-Ertrags-Profil muss kein starres Verhältnis sein. So wie sich Ihre Lebensumstände ändern, kann es jederzeit angepasst werden.
Investmentprozess
Das Besondere an Pateo liegt in unserem eigenen Investmentprozess. In die Bewertung unseres Produktuniversums fließen alle marktfähigen Investmentfonds und ETFs ein. Unser Anlageausschuss selektiert mittels eines objektiven und strengen Qualifikationsprozesses die besten Investmentlösungen, die dann schließlich einen der begehrten Plätze in der Pateo-Empfehlungsliste einnehmen. Qualitative Kriterien gehen dabei genauso ein, wie quantitative oder sozial-ökologische Aspekte. Eine fortlaufende Überwachung, Evaluierung und Anpassung sind dabei selbstverständlich.
- Produkt-Evaluierung und Selektion
- Taktische und strategische Asset-Allokation
- Research und neutrale Marktbewertung
- Regelmäßige Überwachung und Anpassung
Was erwartet Sie bei Pateo?
- Erfahrenes und krisenerprobtes Investment-Team
- Kundinnen und Kunden sind unsere Auftraggeber und Ihre Ziele bilden das Fundament unseres Handelns
- Finanzen planen statt nur Vermögen managen
- Einfache und transparente Konditionen sowie regelmäßiges Reporting